مدرسة الفوركس اندكس: شرح كيفية تجنب الخسائر أثناء التداول في فوركس

شرح كيفية تجنب الخسائر أثناء التداول في فوركس

كيفية تجنب خسائر الرافعة المالية ادارة المخاطر في سوق الفوركس

مبدأ قياس معدل الربح إلى المخاطرة

إن معدل الربح إلى المخاطرة Risk/Reward Ratio هو أساس قياس حالة التوازن والاختلال حالة في أداء حساب الفوركس ويساوي = حاصل قسمة الربح على عدد نقاط المخاطرة بمعنى عدد النقاط التي ترغب تحقيقها مقسوما على عدد النقاط التي تستعد لتحمل خسارتها والخروج من الصفقة.

إن هذا المعدل يختلف من شخص لآخر ومن أسلوب تجاري لآخر

ويفضل أن لا يكون فوق الرقم 1 ولا يقل عن 2/1

لنأخذ مثالا بالأرقام على صفقة حددنا لها 15 نقطة ليميت و15 نقطة ستوب إذا المعدل 15/15 يساوي 1 وهذا مقبول كحد أدنى فإذا كان أداءك على حسابك اقل 1 فيجب عليكم مراجعة نظام إدارة راس المال الذي تتبعه فلا نفضل أن يكون هذا المعدل اقل من 1 حتى لا يدفع بالحساب إلى الخسائر المتلاحقة.

لقد تعلمنا أن هناك 4 مستويات من مستويات التحكم بالمخاطرة فلو نظرنا مثلا إلي مستوى التداول عالي المخاطرة لوجدنا أن عدد النقاط التي يمكن أن نخاطر بها سنويا هي -10.000 نقطة وبالتالي لكي يكون معدل الربح إلي المخاطرة 1/1 فيجب أن نحقق ربح فعلي لا يقل عن 10.000 نقطة سنويا. وهذه الطريقة نسميها طريقة حساب معدل المخاطرة إلي الربح الإجمالية وليس على الصفقات الفردية، وهنا ملاحظة هامة جدا يجب أن نفرق فيما مستويات التوازن قبل التداول وأثناء التداول وبعد التداول من خلال التفرقة بين :-

(1) قبل التداول:

قياس عدد النقاط التي يمكن أن نخاطر بها التي حددناها في خطة إدارة راس المال.

(2) أثناء التداول:

قياس عدد النقاط التي مازالت خاسرة على صفقات لازالت مفتوحة وغير المقفلة.

(3) بعد التداول :

قياس الخسائر الفعلية بالنقاط في الصفقات المقفلة.

ما يهمنا الآن في هذا الدرس التعليمي هو قياس مستويات التوازن قبل التداول بدراسة ("عدد النقاط التي يمكن أن نخاطر بها والمحددة في خطة إدارة راس المال قبل بدء التداول") حتى نتمكن من ضبط خريطة العمل وإعداد خطة إدارة راس المال، لأننا لو ضبطنا خطة العمل وفقا ل ("عدد النقاط التي يمكن أن نخاطر بها في الصفقات المفتوحة على خسارة الغير المقفلة") فان هذا يعني أنه لو كانت الصفقات المفتوحة على خسارة بقيمة -10.000 نقطة وكان الربح هو 10.000 نقطة لكان هذا معناه خسارة كامل الرصيد مثلا في الحساب النانو الذي يبدأ ب 100 $ في مستوى التداول عالي المخاطرة. أما لو ضبطنا إعدادات خطة العمل على ("الخسائر الفعلية بالنقاط في الصفقات المقفلة") فهذه الخطوة لا نقوم بها إلا عند تقييم الأداء بعد إقفال الصفقات وليس في مرحلة إعداد الخطة قبل بدء التداول فلو مثلا كان الربح في الصفقات المقفلة نهاية السنة 16.000 نقطة وكانت الخسائر الفعلية بالنقاط في الصفقات المقفلة هي 1800 نقطة لكان معدل الربح إلى المخاطرة هو 15000 / -1800 = 8.33 وهو بذلك اكبر من 1 وبالتالي فهذا يعني أن الأداء جيد جدا.

أنواع مستويات توازن أداء حساب الفوركس

في كلمات مختصرة وبناء على دراسة مستويات مخاطر تداول العملات يمكن القول أن هناك ثلاثة مستويات هي أساس التوازن في الأداء الإجمالي لقياس مستويات التوازن قبل التداول :-

* ملاحظة سنقوم بالشرح على حساب نانو ذات المستوى عالي المخاطرة الذي يبدأ بإيداع 100 $ وسوف استخدام 0.01 $ لكل نقطة وستكون المخاطرة السنوية ب 10 آلاف نقطة سنويا يعني استخدام كامل لراس المال في الخطة. فما هي أرباحي وفقا لمستوى التوازن؟

مستوى استثماري غير متوازن ( 1: 0.50) :-

5.000 نقطة (ربح) / -10.000 نقطة (مخاطرة) = المعدل هو 0.50

على هذا النحو إن الأرباح في هذا المستوى ستكون بنسبة 50 % سنويا

فلقد حددت لنفسي مخاطرة في عدد 10 لاف نقطة في السنة وربحت 5 آلاف نقطة وبما أن قيمة النقطة الواحدة هي 1 سنت/ لكل نقطة فإن الربح هو 50 $.

مستوى استثماري معتدل ( 1: 1) :-

10.000 نقطة (ربح) / -10.000 نقطة (مخاطرة) = المعدل هو 1

على هذا النحو إن الأرباح في هذا المستوى ستكون بنسبة 100 % سنويا

فلقد حددت لنفسي مخاطرة في عدد 10 لاف نقطة في السنة وربحت 10 آلاف نقطة وبما أن قيمة النقطة الواحدة هي 1 سنت/ لكل نقطة فإن الربح هو 100 $.

مستوى استثماري طموح ( 1: 2) :-

20.000 نقطة (ربح) / -10.000 نقطة (مخاطرة) = المعدل هو 2

على هذا النحو إن الأرباح في هذا المستوى ستكون بنسبة 200 % سنويا

فلقد حددت لنفسي مخاطرة في عدد 10 لاف نقطة في السنة وربحت 20 ألف نقطة وبما أن قيمة النقطة الواحدة هي 1 سنت/ لكل نقطة فإن الربح هو 200 $.

في مدرسة يلا نتعلم فوركس تعلم كيف تخسر اقل لكي تربح أكثر، لأن هذا ما يميز المتداول الناجح عن المتداول الفاشل فمن خلال خطة إدارة راس المال التي شرحناها يمكن أن نقول الخلاصة الآتية:-

في كافة أنواع حسابات الفوركس استنادا إلى مستويات أساس التوازن الثلاثة نلاحظ أن التاجر الناجح يجب أن تستهدف أرباحه الشهرية مابين +4 % إلى +16 % شهريا ولا يخاطر بأكثر من -8 % شهريا من رصيد حسابه.

خطط إدارة راس المال

والآن نقدم لكم مجموعة من الخطط الكاملة لإدارة راس المال تم وضعها بناء على:-
1. نوع حجم الحساب (نانو،ميكرو، ميني، ستاندرد).
2. مستويات التحكم بالمخاطرة (ريسك عالي،متوسط، عادي، متدني).
3. مقدار حجم الإيداع المفترض البدء به حسب كل خطة.
4. معدل الريسك السنوي/الشهري مقدرا بالنقاط والمفترض عدم تجاوزه.
مع استعراض معدل الربح المفترض تحقيقه شهريا بالدولار والنسبة المئوية للأرباح.

أولا. خطط إدارة حساب فوركس نانو

حسابات نانو (معدل ربح/خسارة 1: 0.50)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
نانو- ريسك عالي	100 $	1 : 0.50	5000	+416 / -833	4 $	4 %
نانو- ريسك متوسط	200 $	1 : 0.50	10.000	+833 / -1666	8 $	4 %
نانو- ريسك عادي	1000 $	1 : 0.50	50.000	+4166 / -8333	41 $	4 %
نانو- ريسك متدني	2000 $	1 : 0.50	100.000	+8333 / -16666	83 $	4 %

حسابات نانو (معدل ربح/خسارة 1: 1)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
نانو/ ريسك عالي	100 $	1 : 1	10.000	+833 / -833	8 $	8 %
نانو/ريسك متوسط	200 $	1 : 1	20.000	+1666 / - 1666	16 $	8 %
نانو/ ريسك عادي	1000 $	1 : 1	100.000	+8333 / -8333	83 $	8 %
نانو/ ريسك متدني	2000 $	1 : 1	200.000	+8333 / -16666	166 $	8 %

حسابات نانو (معدل ربح/خسارة 1: 2)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
نانو/ ريسك عالي	100 $	1 : 2	20.000	+1666 / -833	16 $	16 %
نانو/ريسك متوسط	200 $	1 : 2	40.000	+8333 / -1666	32 $	16 %
نانو/ ريسك عادي	1000 $	1 : 2	200.000	+16666 / -8333	160 $	16 %
نانو/ ريسك متدني	2000 $	1 : 2	400.000	+33333 / -16666	320 $	16 %

ثانيا. خطة إدارة حساب فوركس مايكرو

حسابات ميكرو (معدل ربح/خسارة 1: 0.50)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
ميكرو- ريسك عالي	1000 $	1 : 0.50	5000	+416 / -833	41 $	4 %
ميكرو- ريسك متوسط	2000 $	1 : 0.50	10.000	+833 / -1666	83 $	4 %
ميكرو- ريسك عادي	10000 $	1 : 0.50	50.000	+4166 / -8333	416 $	4 %
ميكرو- ريسك متدني	20000 $	1 : 0.50	100.000	+8333 / -16666	833 $	4 %

حسابات ميكرو (معدل ربح/خسارة 1: 1)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
ميكرو- ريسك عالي	1000 $	1 : 1	10.000	+833 / -833	83 $	8 %
ميكرو- ريسك متوسط	2000 $	1 : 1	20.000	+1666 / - 1666	166 $	8 %
ميكرو- ريسك عادي	10000 $	1 : 1	100.000	+8333 / -8333	833 $	8 %
ميكرو- ريسك متدني	20000 $	1 : 1	200.000	+8333 / -16666	1666 $	8 %

حسابات ميكرو (معدل ربح/خسارة 1: 2)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
ميكرو- ريسك عالي	1000 $	1 : 2	20.000	+1666 / -833	166 $	16 %
ميكرو- ريسك متوسط	2000 $	1 : 2	40.000	+8333 / -1666	333 $	16 %
ميكرو- ريسك عادي	10000 $	1 : 2	200.000	+16666 / -8333	1666 $	16 %
ميكرو- ريسك متدني	20000 $	1 : 2	400.000	+33333 / -16666	3333 $	16 %

ثالثا. خطة إدارة حساب فوركس مصغر

حسابات ميني (معدل ربح/خسارة 1: 0.50)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
ميني- ريسك عالي	10.000 $	1 : 0.50	5000	+416 / -833	416 $	4 %
ميني- ريسك متوسط	20.000 $	1 : 0.50	10.000	+833 / -1666	833 $	4 %
ميني- ريسك عادي	100.000 $	1 : 0.50	50.000	+4166 / -8333	4166 $	4 %
ميني- ريسك متدني	200.000 $	1 : 0.50	100.000	+8333 / -16666	8333 $	4 %

حسابات ميني (معدل ربح/خسارة 1: 1)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
ميني- ريسك عالي	10.000 $	1 : 1	10.000	+833 / -833	833 $	8 %
ميني- ريسك متوسط	20.000 $	1 : 1	20.000	+1666 / - 1666	1666 $	8 %
ميني- ريسك عادي	100.000 $	1 : 1	100.000	+8333 / -8333	8333 $	8 %
ميني- ريسك متدني	200.000 $	1 : 1	200.000	+8333 / -16666	16666 $	8 %

حسابات ميني (معدل ربح/خسارة 1: 2)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
ميني- ريسك عالي	10.000 $	1 : 2	20.000	+1666 / -833	1666 $	16 %
ميني- ريسك متوسط	20.000 $	1 : 2	40.000	+8333 / -1666	3333 $	16 %
ميني- ريسك عادي	100.000 $	1 : 2	200.000	+16666 / -8333	16666 $	16 %
ميني- ريسك متدني	200.000 $	1 : 2	400.000	+33333 / -16666	33333 $	16 %

رابعا. خطة إدارة حساب فوركس ستاندرد

حسابات ستاندرد (معدل ربح/خسارة 1: 0.50)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
ستاندرد- ريسك عالي	100.000 $	1 : 0.50	5000	+416 / -833	4166 $	4 %
ستاندرد- ريسك متوسط	200.000 $	1 : 0.50	10.000	+833 / -1666	8333 $	4 %
ستاندرد- ريسك عادي	1000.000 $	1 : 0.50	50.000	+4166 / -8333	41666 $	4 %
ستاندرد- ريسك متدني	2000.000 $	1 : 0.50	100.000	+8333 / -16666	83333 $	4 %

حسابات ستاندرد (معدل ربح/خسارة 1: 1)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
ستاندرد- ريسك عالي	100.000 $	1 : 1	5000	+833 / -833	8333 $	8 %
ستاندرد- ريسك متوسط	200.000 $	1 : 1	10.000	+1666 / - 1666	16666 $	8 %
ستاندرد- ريسك عادي	1000.000 $	1 : 1	50.000	+8333 / -8333	83333 $	8 %
ستاندرد- ريسك متدني	2000.000 $	1 : 1	100.000	+8333 / -16666	166666 $	8 %

حسابات ستاندرد (معدل ربح/خسارة 1: 2)

نوع الحساب	الإيداع	معدل ربح/خسارة	الريسك السنوي بالنقاط	ربح/ريسك شهري بالنقاط	ربح شهري دولاري $	ربح شهري مئوي %
ستاندرد- ريسك عالي	100.000 $	1 : 2	5000	+1666 / -833	16666 $	16 %
ستاندرد- ريسك متوسط	200.000 $	1 : 2	10.000	+8333 / -1666	33333 $	16 %
ستاندرد- ريسك عادي	1000.000 $	1 : 2	50.000	+16666 / -8333	166666 $	16 %
ستاندرد- ريسك متدني	2000.000 $	1 : 2	100.000	+33333 / -16666	333333 $	16 %